传真:+86-123-4567
手机:138 0000 000
邮箱:admin@admin.com
地址:广东省广州市天河区88号
(一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征;(二)掌握基金的分类■◆★◆◆、要素◆◆■、风险及法律特征◆★■;(三)掌握保险产品的分类■■★◆、要素、风险及法律特征;(四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;
(二)相关行政法规:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》■★■★★、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》★◆◆■、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等■◆◆■■。
(六)了解不同理财工具的特点及比较;(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。
(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;(三)了解电话沟通的技巧;(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。
(一)相关法律:《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》◆★■■、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》★■■、《中华人民共和国证券投资基金法》★■■◆、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国个人所得税法》等■◆■★★★;
(三)了解理财师工作流程及主要内容;(四)了解国内外个人理财业务的发展状况■◆■★★◆;(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征■◆★◆■;(六)掌握理财师的执业资格要求;
本考试大纲和辅导教材是2021年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容■◆◆■。
(一)了解中国的法律体系;(二)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定★■■;
(三)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定★■★★★◆;(四)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规★★★◆◆★。三★★◆◆■■、理财投资市场
如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触◆■■★,以最新颁布的法律法规为准。
(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系■★◆;(四)掌握理财师了解客户的方法。
和有效利率的计算方法及运用■◆■■◆◆;(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用★◆◆◆■;(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用■★■◆◆■;
(六)熟悉贵金属产品的分类、要素■◆■■★、风险及法律特征;(七)熟悉券商资产管理计划◆■◆■◆、基金子公司产品、期货资
(一)掌握金融市场的特点、功能及分类◆★■◆★;(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用◆■★★;(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
通过本科目考试★◆■◆,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用◆★■★◆■;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规■◆◆,客户的分类与需求分析■★,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则